（上海、香港－2011年8月17日）中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡稱"中國平安"，"平安"，"公司"或"集團(tuán)"；上海證券交易所股份代號(hào)：601318；香港聯(lián)交所股份代號(hào)：2318）今天宣布其2011年中期業(yè)績。今年上半年，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)有價(jià)值、可持續(xù)、超越市場的增長，保險(xiǎn)、銀行、投資三大業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好。得益于產(chǎn)險(xiǎn)和銀行利潤貢獻(xiàn)的大幅提升，截至2011年6月30日止6個(gè)月期間，平安實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤人民幣127.57億元，創(chuàng)歷史新高，同比增長32.7%，每股收益人民幣1.67元（2010年同期：人民幣1.30元），非保險(xiǎn)業(yè)務(wù)利潤貢獻(xiàn)占比較去年同期提升4.7個(gè)百分點(diǎn)至27.3%，利潤結(jié)構(gòu)更趨于均衡。
當(dāng)日，中國平安宣布以不超過200億人民幣的現(xiàn)金認(rèn)購深發(fā)展非公開發(fā)行的不少于892,325,997股但不超過1,189,767,995股的股票，以抓住銀行業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)，全力支持兩行整合以及深發(fā)展的持續(xù)健康發(fā)展。本次認(rèn)購價(jià)格為每股16.81元人民幣。此次增發(fā)完成后，平安所持深發(fā)展股份將最少提高至59.44 %，最高不超過61.36%。
此次交易將在不對(duì)平安集團(tuán)償付能力造成負(fù)面影響的情況下，有針對(duì)性地提升深發(fā)展的核心資本水平，為其資本充足率的進(jìn)一步提升和其他公開融資渠道創(chuàng)造條件，同時(shí)它將有利于平安旗下三大業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展，有利于充分發(fā)揮銀行與旗下其他子公司的協(xié)同效應(yīng)，為綜合金融戰(zhàn)略的推進(jìn)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
2011年上半年業(yè)績摘要
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業(yè)務(wù)持續(xù)快速增長、綜合金融協(xié)同效應(yīng)顯著：
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保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保持健康快速發(fā)展：
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銀行盈利貢獻(xiàn)大幅提升：
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投資業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展：
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三大業(yè)務(wù)保持良好發(fā)展態(tài)勢(shì)；深發(fā)展重大資產(chǎn)重組方案正式獲批并實(shí)施完成
中國平安董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示："2011年上半年，平安密切關(guān)注外部環(huán)境變化，積極把握其中有利機(jī)遇，充分發(fā)揮綜合金融平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速穩(wěn)健增長，保險(xiǎn)、銀行和投資三大業(yè)務(wù)均發(fā)展態(tài)勢(shì)良好。同時(shí)，我們對(duì)深發(fā)展的戰(zhàn)略投資又獲里程碑式進(jìn)展，為將綜合金融戰(zhàn)略推向更高實(shí)施階段奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。2011年上半年，公司利潤的增長一方面受益于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模保費(fèi)的快速增長，尤其是產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在規(guī)模大幅增長的同時(shí)綜合成本率保持在較低水平；另一方面因深發(fā)展作為平安聯(lián)營企業(yè)以及平安銀行盈利能力提升，銀行業(yè)務(wù)利潤貢獻(xiàn)亦有較大提升。銀行和投資業(yè)務(wù)利潤貢獻(xiàn)占比較去年同期提升4.7個(gè)百分點(diǎn)至27.3%，利潤結(jié)構(gòu)更趨于均衡。"
"上半年以來，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)各界的充分理解和支持下，我們與深發(fā)展的重大資產(chǎn)重組方案正式獲批通過并實(shí)施完成，集團(tuán)銀行業(yè)務(wù)將步入加快發(fā)展階段。深發(fā)展和平安銀行兩家銀行合并完成后，將是國內(nèi)資產(chǎn)質(zhì)量最好的銀行之一，其總資產(chǎn)將超人民幣1萬億元，信用卡超1千萬張，凈利潤將超過100億，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)約370家，跨全國28個(gè)省市，地域上將覆蓋超過6,000萬的平安客戶群之80%。深發(fā)展與行業(yè)領(lǐng)先的平安壽險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安養(yǎng)老險(xiǎn)、平安證券、平安信托、平安資產(chǎn)管理等旗下子公司的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，將為股東、客戶、員工及社會(huì)創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健增長的價(jià)值，為中國金融業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，為綜合經(jīng)營在中國的實(shí)踐探索有益的經(jīng)驗(yàn)。公司將全力支持兩行的進(jìn)一步整合，同時(shí)充分發(fā)揮銀行與旗下其他子公司的協(xié)同效應(yīng)，大力促進(jìn)新銀行的快速、健康發(fā)展，并最終朝著‘中國最佳商業(yè)銀行之一'的目標(biāo)邁進(jìn)。"
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平安合并業(yè)績摘要（按國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則）： |
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截至6月30日止6個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
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收入合計(jì) |
133,810 |
96,980 |
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凈利潤 |
12,998 |
9,866 |
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歸屬于母公司股東的凈利潤 |
12,757 |
9,611 |
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每股收益 （人民幣元） |
1.67 |
1.30 |
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按業(yè)務(wù)分部細(xì)分的凈利潤： |
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人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù) |
6,762 |
6,551 |
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財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) |
2,693 |
1,088 |
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銀行業(yè)務(wù) |
2,397 |
1,104 |
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證券業(yè)務(wù) |
715 |
828 |
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其他業(yè)務(wù) |
431 |
295 |
壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)：平安壽險(xiǎn)持續(xù)健康快速發(fā)展，盈利能力較高的個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長29.3%
平安壽險(xiǎn)保持健康快速發(fā)展，，其中盈利能力較高的個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長迅速，截至2011年6月30日止6個(gè)月，實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)人民幣948.60億元，較去年同期增長29.3%，代理人規(guī)模與產(chǎn)能均進(jìn)一步提升。以保費(fèi)收入來衡量，平安壽險(xiǎn)是中國第二大壽險(xiǎn)公司。
2011年上半年，平安壽險(xiǎn)持續(xù)深入推進(jìn)"挑戰(zhàn)新高"、"二元發(fā)展"策略，加快推動(dòng)二元市場發(fā)展，大力加強(qiáng)壽險(xiǎn)經(jīng)營管理平臺(tái)建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展。2011年上半年，平安壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)人民幣1,093.51億元，同比增長20.8%。由于代理人規(guī)模與產(chǎn)能進(jìn)一步提升，個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)首年規(guī)模保費(fèi)由2010年上半年的人民幣259.43億元增加15.1%至2011年同期的人民幣298.55億元。此外，個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)續(xù)期規(guī)模保費(fèi)，亦由2010年上半年的人民幣474.15億元增加37.1%至2011年同期的人民幣650.05億元。
平安壽險(xiǎn)深入開展二、三級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理平臺(tái)建設(shè)，持續(xù)優(yōu)化運(yùn)營作業(yè)流程，深入推廣各項(xiàng)自動(dòng)化舉措，提升后援自動(dòng)化占比，代理人的產(chǎn)能進(jìn)一步提升。集團(tuán)進(jìn)一步優(yōu)化客戶服務(wù)質(zhì)量，截至2011年6月末，平安壽險(xiǎn)約有4,793萬名個(gè)人客戶和71.8萬名公司客戶，個(gè)人壽險(xiǎn)客戶13個(gè)月及25個(gè)月保單繼續(xù)率分別保持在95.2%和90.6%的優(yōu)異水平。
2011年上半年，平安養(yǎng)老險(xiǎn)企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展順利，企業(yè)年金累計(jì)繳費(fèi)為人民幣49.71億元，截至2011年6月30日，受托管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)人民幣334.76億元，投資管理資產(chǎn)規(guī)模為人民幣493.00億元。以上三項(xiàng)指標(biāo)均在國內(nèi)專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司中位居前列。
平安壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要財(cái)務(wù)及經(jīng)營情況如下：
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壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)： |
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截至6月30日止6個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
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規(guī)模保費(fèi) |
112,630 |
93,125 |
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個(gè)人壽險(xiǎn) |
94,860 |
73,358 |
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銀行保險(xiǎn) |
13,459 |
16,269 |
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團(tuán)體保險(xiǎn) |
4,311 |
3,498 |
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保費(fèi)收入 |
75,158 |
54,888 |
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個(gè)人壽險(xiǎn) |
61,554 |
47,346 |
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銀行保險(xiǎn) |
10,362 |
4,949 |
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團(tuán)體保險(xiǎn) |
3,242 |
2,593 |
產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)：凈利潤大幅增長147%，市場份額穩(wěn)步提升，保費(fèi)收入同比增長35.9%，綜合成本率同比下降至92.9%
平安產(chǎn)險(xiǎn)依托專業(yè)化渠道經(jīng)營，加強(qiáng)業(yè)務(wù)推動(dòng)力度，實(shí)現(xiàn)市場份額的穩(wěn)步提升。2011年上半年，市場環(huán)境好轉(zhuǎn)，平安產(chǎn)險(xiǎn)抓住有利機(jī)遇推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，并著力提升承保盈利能力，產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈利潤人民幣26.93億元，較上年同期的人民幣10.88億元大幅增加。截至2011年6月30日止6個(gè)月，平安產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入人民幣407.34億元，較去年同期增長35.9%，市場份額較2010年底提升1.3個(gè)百分點(diǎn)至16.7%，同時(shí)，產(chǎn)險(xiǎn)銷售渠道建設(shè)取得顯著成效，交叉銷售和電話銷售的保費(fèi)大幅增長69.1%，貢獻(xiàn)占比提升至38.1%。以保費(fèi)收入來衡量，平安產(chǎn)險(xiǎn)是中國第二大財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。
2011年上半年，平安產(chǎn)險(xiǎn)著力推進(jìn)車險(xiǎn)精細(xì)化經(jīng)營，大幅提升了車險(xiǎn)盈利水平，同時(shí)，打造非車險(xiǎn)增長引擎，加快發(fā)展效益良好的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，增強(qiáng)了盈利能力的穩(wěn)定性，綜合成本率較上年同期下降了3.6個(gè)百分點(diǎn)達(dá)到92.9%。
平安產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要財(cái)務(wù)及經(jīng)營情況如下：
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產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)： |
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截至6月30日止6個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
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保費(fèi)收入 |
40,922 |
30,191 |
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機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) |
30,792 |
22,990 |
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非機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) |
8,979 |
6,169 |
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意外與健康保險(xiǎn) |
1,151 |
1,032 |
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2011年6月30日 |
2010年12月31日 |
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平安產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入市場占有率 |
16.7% |
15.4% |
銀行業(yè)務(wù)：盈利貢獻(xiàn)大幅提升117.1%，深發(fā)展成為平安集團(tuán)的控股子公司
上半年，銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈利潤人民幣23.97億元，盈利貢獻(xiàn)大幅提升117.1%。其中包括來自平安銀行的凈利潤和按權(quán)益法確認(rèn)對(duì)深圳發(fā)展銀行的應(yīng)占聯(lián)營企業(yè)損益。
其中，平安銀行上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤人民幣12.14億元，同比增長34.9%。利潤增長的主要原因是平安銀行實(shí)施了多項(xiàng)舉措，如積極拓展中間業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注定價(jià)管理，著重提高運(yùn)營效率等，在凈利差水平及手續(xù)費(fèi)凈收入提升的同時(shí)降低了成本收入比。
在盈利能力穩(wěn)步提升的同時(shí)，上半年平安銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模穩(wěn)定增長，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)改善。
負(fù)債業(yè)務(wù)方面，存款較2010年底增長14.9%，躍上人民幣2,000億平臺(tái)，增速處于行業(yè)最高水平；結(jié)構(gòu)和渠道上持續(xù)優(yōu)化，零售存款較2010年底增長34.3%，領(lǐng)先同業(yè)，36.2%的新增零售存款來自交叉銷售。資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面，中小企業(yè)貸款較2010年底增長41.0%，占公司業(yè)務(wù)新增貸款比例高達(dá)80.5%。業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，不良貸款率控制在0.32%，保持行業(yè)領(lǐng)先水平，資本充足率和撥備覆蓋率分別為10.78%和285.89%，均符合監(jiān)管要求。
同時(shí)，集團(tuán)戰(zhàn)略投資深發(fā)展取得了關(guān)鍵突破，2011年6月28日，中國平安與深發(fā)展重大資產(chǎn)重組方案已得到中國證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)批復(fù)，并于7月28日相關(guān)股權(quán)交易的交割全面完成，交易將于2011年第三季度正式入賬并在平安集團(tuán)下半年的合并報(bào)表反映。目前，集團(tuán)及旗下控股子公司持有深發(fā)展股份共計(jì)約26.84億股，占比52.38%，深發(fā)展成為集團(tuán)旗下控股子公司，銀行業(yè)務(wù)整合工作將正式步入實(shí)施階段，將助力公司進(jìn)一步加快綜合金融戰(zhàn)略的實(shí)施和提升長期投資價(jià)值。
平安銀行業(yè)務(wù)的主要經(jīng)營情況如下：
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平安銀行： |
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截至6月30日止6個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
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凈利息收入 |
3,308 |
2,457 |
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手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入 |
794 |
320 |
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凈利潤 |
1,214 |
900 |
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2011年6月30日 |
2010年12月31日 |
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不良貸款比率 |
0.32% |
0.41% |
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資本充足率 |
10.78% |
10.96% |
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核心資本充足率 |
8.80% |
9.26% |
根據(jù)深圳發(fā)展銀行2011年中期業(yè)績報(bào)告，其主要經(jīng)營情況如下：
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深圳發(fā)展銀行： |
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截至6月30日止6個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
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凈利息收入 |
10,392 |
7,409 |
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手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入 |
1,190 |
753 |
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凈利潤 |
4,732 |
3,033 |
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2011年6月30日 |
2010年12月31日 |
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不良貸款比率 |
0.44% |
0.58% |
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資本充足率 |
10.58% |
10.19% |
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核心資本充足率 |
7.01% |
7.10% |
投資業(yè)務(wù)：平安證券業(yè)務(wù)繼續(xù)保持領(lǐng)先，信托私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)高速穩(wěn)健增長
2011年上半年，平安證券取得穩(wěn)定業(yè)績。投行業(yè)務(wù)繼續(xù)保持一級(jí)市場優(yōu)勢(shì)，完成18家IPO及3家再融資項(xiàng)目主承銷發(fā)行，IPO承銷收入名列行業(yè)榜首，股票總承銷家數(shù)名列第二，固定收益業(yè)務(wù)完成8家企業(yè)債的主承銷發(fā)行。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)加大渠道銷售力度，新開戶股東賬戶市場份額穩(wěn)步提升，截止6月末，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)累計(jì)客戶達(dá)93.9萬戶；公司積極擴(kuò)張營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，獲準(zhǔn)新設(shè)五家營業(yè)部，設(shè)立后營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋將由24個(gè)城市33家網(wǎng)點(diǎn)增至29個(gè)城市38家網(wǎng)點(diǎn)。
2011年上半年，平安信托依托集團(tuán)綜合金融服務(wù)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)，業(yè)務(wù)基本面繼續(xù)保持良好發(fā)展趨勢(shì)。私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)高速穩(wěn)健增長，高凈值客戶突破萬人，同比增長超過100%；信托管理費(fèi)收入達(dá)人民幣7.56億元，同比增長175%。
由于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長帶來可投資資產(chǎn)的增加，截至2011年6月30日，平安資產(chǎn)管理投資管理的資產(chǎn)規(guī)模為人民幣7,624.36億元，較2010年底有所上升。
保險(xiǎn)資金投資收益情況如下：
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截至6月30日止6個(gè)月（人民幣百萬元） |
2011年 |
2010年 |
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凈投資收益 |
16,225 |
12,618 |
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凈已實(shí)現(xiàn)及未實(shí)現(xiàn)的收益 |
551 |
(2,156) |
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減值損失 |
(942) |
(89) |
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其他 |
2 |
(8) |
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總投資收益 |
15,836 |
10,365 |
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凈投資收益率 |
4.3% |
4.1% |
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總投資收益率 |
4.2% |
3.7% |
交叉銷售深度和廣度日益增強(qiáng)，協(xié)同效應(yīng)日益顯現(xiàn)
通過有序推進(jìn)綜合金融大后臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目，2011年上半年，中國平安交叉銷售貢獻(xiàn)提升，戰(zhàn)略推動(dòng)效果凸顯。平安產(chǎn)險(xiǎn)來自于交叉銷售和電話銷售的保費(fèi)大幅增長69.1%，貢獻(xiàn)占比提升至38.1%；平安銀行新增公司業(yè)務(wù)存款和零售業(yè)務(wù)存款中，交叉銷售貢獻(xiàn)占比分別為12.6%和36.2%。
未來展望
馬明哲表示："當(dāng)前，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展形勢(shì)依然嚴(yán)峻而復(fù)雜。世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不斷出現(xiàn)波瀾而導(dǎo)致復(fù)蘇進(jìn)程緩慢。下半年，我們將積極發(fā)掘各項(xiàng)業(yè)務(wù)增長動(dòng)力引擎，在保持保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康增長基礎(chǔ)上，繼續(xù)大力加快銀行、投資等業(yè)務(wù)的發(fā)展，依托綜合金融集團(tuán)平臺(tái)和優(yōu)勢(shì)，支持各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)一步提升專業(yè)經(jīng)營水平，實(shí)現(xiàn)超過市場的發(fā)展。深化落實(shí)綜合金融大后臺(tái)改革項(xiàng)目，持續(xù)提升集團(tuán)交叉銷售業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，通過充分發(fā)揮綜合金融協(xié)同效益優(yōu)勢(shì)，不斷強(qiáng)化各業(yè)務(wù)在各自市場上的核心競爭力。"
"展望未來，中國國民經(jīng)濟(jì)仍將保持長期平穩(wěn)增長的態(tài)勢(shì)，金融業(yè)發(fā)展的環(huán)境將日趨完善，居民的金融需求隨著財(cái)富的快速增加而日益多元化，綜合金融產(chǎn)品和服務(wù)的前景廣闊，潛力巨大；同時(shí)以移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)為代表的現(xiàn)代科技發(fā)展迅猛，并向傳統(tǒng)行業(yè)滲透趨勢(shì)不斷增強(qiáng)，深刻影響人們的經(jīng)濟(jì)生活和企業(yè)經(jīng)營運(yùn)作的方式，為金融業(yè)的傳統(tǒng)模式和競爭格局帶來新的變化和業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。平安人將牢牢把握時(shí)代脈搏，積極迎接機(jī)遇和挑戰(zhàn)，繼續(xù)堅(jiān)定不移地深入推進(jìn)‘綜合金融，國際領(lǐng)先'的創(chuàng)新實(shí)踐，并銳意探索現(xiàn)代科技與傳統(tǒng)金融高度融合的發(fā)展模式，致力于實(shí)現(xiàn)‘基業(yè)長青，百年老店'的遠(yuǎn)大理想。"
