隨著負(fù)利率和 “金融脫媒”時(shí)代的到來(lái)，高凈值客戶(hù)對(duì)財(cái)富保值增值的需求日趨迫切，財(cái)富管理行業(yè)亦迎來(lái)了前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在日前舉辦的“高端財(cái)富管理創(chuàng)新論壇”上，平安信托憑借強(qiáng)勁的綜合實(shí)力和在財(cái)富管理領(lǐng)域的優(yōu)異表現(xiàn)，成功摘得“中國(guó)高端理財(cái)實(shí)力榜——卓越公司獎(jiǎng)”。
據(jù)了解，2015年中國(guó)私人財(cái)富將達(dá)到110萬(wàn)億元，高凈值家庭數(shù)量達(dá)到201萬(wàn)戶(hù)，擁有約41％的私人財(cái)富。為應(yīng)對(duì)中國(guó)金融轉(zhuǎn)型大趨勢(shì)，迎接大資產(chǎn)管理及互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的到來(lái)，平安信托在2014年底率先啟動(dòng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，提出打造“投資金融綜合服務(wù)提供商“的戰(zhàn)略目標(biāo)，著力發(fā)展財(cái)富管理、私募投行與資產(chǎn)管理、金融同業(yè)、PE四大核心業(yè)務(wù)。
作為推動(dòng)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的四大核心業(yè)務(wù)之一，平安信托針對(duì)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過(guò) “3“種渠道類(lèi)型，為客戶(hù)提供自研和引進(jìn)“2”套產(chǎn)品提體系，服務(wù)“1”個(gè)核心客戶(hù)帳戶(hù)。
在渠道方面，平安信托將借助平安財(cái)富寶APP、客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)員、RM（理財(cái)經(jīng)理）組成“海陸空“的客戶(hù)覆蓋渠道體系。據(jù)了解，截至目前，平安信托已在全國(guó)20個(gè)城市設(shè)立區(qū)域服務(wù)中心，由專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理顧問(wèn)為客戶(hù)提供面對(duì)面的資產(chǎn)配置方案、家族信托等客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)；同時(shí)借助 “指尖上的私人財(cái)富管家”——平安財(cái)富寶APP，為客戶(hù)提供專(zhuān)享的資產(chǎn)查詢(xún)、報(bào)告查閱、金融社交和VIP增值等服務(wù)。
在產(chǎn)品領(lǐng)域，平安信托通過(guò)“打魚(yú)”和“買(mǎi)漁”并舉，一方面通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化與差異化的產(chǎn)品策略，打造自主創(chuàng)新產(chǎn)品研發(fā)能力，深耕全權(quán)委托和量身定制的家族信托業(yè)務(wù)；另一方面則從覆蓋客戶(hù)全生命周期的理財(cái)需求出發(fā)，通過(guò)外部“買(mǎi)漁”，為客戶(hù)提供穿越市場(chǎng)周期的全天候投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)保值、增值、保障、傳承等綜合全方位的需求。同時(shí)，平安信托通過(guò)專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，提升私人財(cái)富管理投研能力，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃。
平安信托相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，平安信托自2008年起就開(kāi)始布局私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)。截至目前，平安信托活躍高凈值客戶(hù)數(shù)已突破3萬(wàn)人。2015年，公司提出“以客戶(hù)為中心——了解你的客戶(hù)、理解你的客戶(hù)、引領(lǐng)你的客戶(hù)”的全新客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念，致力于將服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)觀念與策略導(dǎo)入信托私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)，通過(guò)搭建“服務(wù)好、產(chǎn)品多、融資易”的差異化金融服務(wù)平臺(tái)，打造平安信托私人財(cái)富“財(cái)富+”服務(wù)品牌，實(shí)現(xiàn)以“產(chǎn)品為中心”向“以客戶(hù)為中心”的轉(zhuǎn)變，以專(zhuān)業(yè)化、差異化的服務(wù)體驗(yàn)，打造前瞻性的客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
近年來(lái)，平安信托始終致力于構(gòu)建全面完善的合規(guī)管理體系，高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，秉承“風(fēng)險(xiǎn)引領(lǐng)市場(chǎng)，市場(chǎng)贏在風(fēng)控”的風(fēng)控理念，引入商業(yè)銀行精細(xì)化風(fēng)控模式，建立“全人員參與、全流程管控、全業(yè)務(wù)覆蓋”的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)引領(lǐng)市場(chǎng)。據(jù)中國(guó)平安近期披露的平安信托未經(jīng)審計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，2015年上半年,平安信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入124.9億元，同比增加30.65%，凈利潤(rùn)28.3億元，同比增加64.53%。此外，平安信托注冊(cè)資本金增加到120億元，成為目前國(guó)內(nèi)注冊(cè)資本金最大的信托公司。
據(jù)了解，“高端財(cái)富管理創(chuàng)新論壇”暨“中國(guó)高端理財(cái)實(shí)力榜”頒獎(jiǎng)活動(dòng)由《每日經(jīng)濟(jì)新聞》主辦、銀聯(lián)信協(xié)辦，本次論壇邀請(qǐng)了行業(yè)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門(mén)共同探討行業(yè)熱點(diǎn)，旨在引導(dǎo)中國(guó)高端財(cái)富管理行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展。
