近日，由中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)專業(yè)委員會(huì)、新華社中國經(jīng)濟(jì)信息社、新華社中國金融信息中心及平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“平安養(yǎng)老險(xiǎn)”） 聯(lián)合主辦的“2016中國養(yǎng)老金投資論壇”在京召開。此次論壇對(duì)養(yǎng)老金投資的政策研究、產(chǎn)品創(chuàng)新及未來發(fā)展等多個(gè)方面進(jìn)行深入探討。
會(huì)上，相關(guān)專家表示雖然當(dāng)前保險(xiǎn)行業(yè)在參與養(yǎng)老金投資管理方面仍處于初期階段，但專業(yè)的養(yǎng)老保險(xiǎn)公司經(jīng)過十年的發(fā)展，已經(jīng)取得了一定的成績。根據(jù)人社部發(fā)布的2015年全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要，五家養(yǎng)老險(xiǎn)公司受托管理規(guī)模合計(jì)達(dá)到4169.83億元，在十家受托人中占比72.7%。四家養(yǎng)老險(xiǎn)公司和三家保險(xiǎn)資管公司投資管理規(guī)模合計(jì)達(dá)到4790.7億元，在二十家投資管理人中占比達(dá)到51.7%。
據(jù)平安養(yǎng)老險(xiǎn)董事長兼CEO杜永茂透露，經(jīng)過十年的發(fā)展，平安養(yǎng)老險(xiǎn)已經(jīng)走上一條專業(yè)經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展的道路。截至2015年底，公司企業(yè)年金受托管理規(guī)模1272億，投資管理規(guī)模1326億，在國內(nèi)專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司中保持領(lǐng)先。根據(jù)保監(jiān)會(huì)公布的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（含保險(xiǎn)、年金、資產(chǎn)類業(yè)務(wù)等），公司2015年銷售總規(guī)模達(dá)1800億，按規(guī)模總量進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)前八大公司，獲評(píng)亞洲最佳養(yǎng)老險(xiǎn)公司。
杜永茂介紹，2012-2015年，平安養(yǎng)老險(xiǎn)單一計(jì)劃投資業(yè)績是市場上連續(xù)四年超越三年定存款利率的6家投資管理人之一，也是唯一達(dá)到這個(gè)目標(biāo)的養(yǎng)老險(xiǎn)公司。2015年在市場大幅波動(dòng)的環(huán)境下，公司整體投資收益仍達(dá)10.36%，高于市場0.48個(gè)百分點(diǎn)；權(quán)益類單一計(jì)劃收益率12.11%，高于市場1.61個(gè)百分點(diǎn)，穩(wěn)居市場第六。數(shù)據(jù)顯示，平安受托下2007-2015年客戶平均投資業(yè)績13.4%，高于市場2.1個(gè)百分點(diǎn)。
針對(duì)2016年企業(yè)年金投資策略，平安養(yǎng)老險(xiǎn)投資總監(jiān)王承煒分析認(rèn)為，需充分發(fā)揮長期資金的優(yōu)勢，提高投資的有效性。平安的組合會(huì)盡量分散化投資，積極探索新的領(lǐng)域，提高組合的有效性；其次，要資產(chǎn)配置均衡化。具體投資策略上，核心關(guān)注利率、信用和增長等要點(diǎn)。
談到企業(yè)年金投資的探索與創(chuàng)新時(shí)，平安養(yǎng)老險(xiǎn)年金總監(jiān)李連仁指出，與國際上成熟的養(yǎng)老金投資相比，我國企業(yè)年金基金的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好總體偏低，委托人風(fēng)險(xiǎn)需求與收益需求不匹配，也無法體現(xiàn)員工差異化的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好。未來也可以進(jìn)一步引入風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)配置模型，并逐步嘗試個(gè)人投資選擇權(quán)。對(duì)此，平安養(yǎng)老險(xiǎn)在這方面已經(jīng)做好準(zhǔn)備，“E企贏”、“好福利”分別為企業(yè)人事和員工提供了網(wǎng)絡(luò)端和移動(dòng)端應(yīng)用平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)年金管理的移動(dòng)化和自動(dòng)化。
隨著我國老齡化趨勢的日益加劇，養(yǎng)老問題已經(jīng)成為各界熱議的話題，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司將迎來新的發(fā)展機(jī)遇。對(duì)此，杜永茂指出，隨著國家進(jìn)一步改革和完善現(xiàn)有養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，機(jī)關(guān)事業(yè)單位職業(yè)年金運(yùn)作即將落地，基本養(yǎng)老金結(jié)余即將市場化投資運(yùn)作，養(yǎng)老第三支柱政策將擇機(jī)出臺(tái)，養(yǎng)老險(xiǎn)行業(yè)將迎來新的發(fā)展機(jī)遇。平安養(yǎng)老險(xiǎn)將全面投身于中國養(yǎng)老保障三個(gè)支柱建設(shè)，在監(jiān)管部門的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下，為中國養(yǎng)老保障事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)；成為讓客戶放心，讓監(jiān)管滿意，讓市場認(rèn)同的專業(yè)養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。
保監(jiān)會(huì)人身保險(xiǎn)監(jiān)管部副主任王治超、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長朱進(jìn)元、新華社中國經(jīng)濟(jì)信息社總裁徐玉長、新華社中國金融信息中心總經(jīng)理葉國標(biāo)、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司董事長兼CEO杜永茂、中國社會(huì)科學(xué)院世界社會(huì)保障中心主任鄭秉文等業(yè)內(nèi)專家、學(xué)者及上百位大型企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人參會(huì)。
