4月25日，平安信托（以下簡稱“公司”）發(fā)布2015年年度報告，2015年公司業(yè)務實現穩(wěn)健增長，各項指標領先行業(yè)。其中，公司營業(yè)收入62.87億元，同比增長48.35％；凈利潤實現31.09億元，同比增長41.96%；信托計劃資產管理規(guī)模5584.35億元，同比增長39.66%;投資收益20.92億元，同比增長54.16%。
過去的2015年，中國信托業(yè)正經歷著行業(yè)轉型的“新常態(tài)”：證券投資信托迅速下滑，固定收益信托供不應求，傳統(tǒng)業(yè)務空間進一步收窄，新業(yè)務空間逐漸釋放。平安信托各項業(yè)務的強勁增長，得益于其對市場的準確預判和提前布局。
平安信托總經理冷培棟表示， 2015年，公司在輕資產模式的指引下，努力實現從資金的提供者向資產的管理者轉型，成功打造了私人財富管理（零售）”、“私募投行和機構資產管理（對公）”、“金融同業(yè)（同業(yè)）”、“股權投資（PE）”四大業(yè)務板塊的核心競爭力，為個人、機構及同業(yè)客戶提供全周期、全流程、全方位的投融資服務。
以NPS提升客戶體驗 財富寶300萬用戶搶灘互聯(lián)網
2015年，平安信托正式提出“以客戶為中心”的全新客戶經營理念，在私人財富領域推出“財富+”服務品牌，實現以“產品為中心”向“以客戶為中心”的轉變，以專業(yè)化、差異化的服務體驗，打造前瞻性的客戶服務標準。
作為推動戰(zhàn)略目標實現的四大核心業(yè)務之一，平安信托針對私人財富管理業(yè)務提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過“3“種渠道類型，為客戶提供自研和引進“2”套產品體系，服務“1”個核心客戶賬戶。在渠道方面，平安信托借助平安財富寶APP、遠程客服專員、RM（理財經理）組成了“海陸空“的客戶服務渠道體系。在產品領域，平安信托通過“打魚”與“買漁”并舉，為客戶提供自主創(chuàng)新產品與穿越市場周期的全天候投資產品。
年報顯示，平安信托2015年零售規(guī)模達到2995億、高凈值個人客戶突破6萬人，其中活躍高凈值客戶數達3.7萬，較年初增長24.3%。冷培棟指出，平安信托私人財富管理有四大優(yōu)勢，一是品牌強，平安的品牌依然是吸引客戶的獨特優(yōu)勢；二是產品多，具備全方位資產配置所需的全貨架產品；三是可以通過平安財富寶，搭建客戶與理財經理的紐帶；四是客戶遷徙，當財富寶線上客戶成長為高凈值客戶后，可以由線下理財經理團隊提供更專業(yè)的資產配置服務。
據介紹，面對迎來黃金時代的中國財富管理市場，平安信托致力于打造財富管理O2O平臺，并借助中國平安旗下首個定位中高端客戶的互聯(lián)網平臺——平安財富寶，全面提升客戶服務體驗。據了解，上線僅15個月，財富寶平臺用戶數突破300萬人，交易量超2300億元，資產存量超1000億元，為平安信托推薦高凈值客戶達1.47萬余人。人均持有資產為35.8萬元，遠遠高于國內其他互聯(lián)網金融平臺，成為行業(yè)的新標桿。平安財富寶平臺上的活期盈、員工鑫、任月盈、金牛等明星產品亦深受投資人歡迎。
支持供給側改革 發(fā)力“出門七件事”
2015年以來，供給側改革成為當下市場的熱點，其核心在于經濟與產業(yè)結構的調整。為進一步配合國家供給側改革的要求，平安信托提出集中發(fā)力對公業(yè)務“出門七件事” ，即信托貸款、資產管理、公募承銷、定向增發(fā)、兼并收購、資產證券化和股權投資，以多種方式支持實體經濟發(fā)展。
2015年，平安信托正式推行區(qū)域事業(yè)部制，布局北京、上海、深港澳等十多個重點市場，主攻地區(qū)投融資業(yè)務，在重點市場進一步深化業(yè)務觸角 ，支持供給側實體經濟。年內，公司與江蘇省沿海集團等機構共同發(fā)起并設立江蘇沿海產業(yè)投資基金，總規(guī)模100億元，為江蘇的發(fā)展提供了全方位的金融支持。
面對宏觀環(huán)境的變化，平安信托嚴格遵照監(jiān)管要求，在監(jiān)管框架內持續(xù)提升地產業(yè)務風控管理水平，通過積極創(chuàng)新、加強與優(yōu)質客戶合作等形式，穩(wěn)健開拓房地產融資業(yè)務、推進業(yè)務規(guī)模平穩(wěn)增長。在基礎產業(yè)領域，平安信托繼續(xù)強化“募、投、管、退”的端到端業(yè)務模式，面向機構投資者業(yè)務持續(xù)提升，全年向機構投資者提供250億資產。
數據顯示，2015年，平安信托投向工商企業(yè)等實體經濟的資金比例實現明顯增長。截至2015年4季度末，平安信托在工商企業(yè)板塊的投資同比增長126%，而房地產業(yè)務占比下降，業(yè)務結構進一步優(yōu)化。
冷培棟表示，平安信托將持續(xù)做強投融資，為實體經濟、企業(yè)和地方政府發(fā)展提供創(chuàng)新的綜合金融服務。公司將以“出門七件事”為產品貨架，通過積極推進行業(yè)并購重組，幫助企業(yè)去庫存、去產能；通過資產證券化盤活存量資產、優(yōu)化融資結構；通過加大直接投融資領域的業(yè)務深度，推進傳統(tǒng)產業(yè)的轉型升級和新興產業(yè)的發(fā)展壯大。
積極布局“私募贏+” 平臺 打造“平安PE生態(tài)圈”
面對大資管時代的到來，平安信托結合多層次資本市場完善和發(fā)展的趨勢，逆勢推出 “私募贏+“平臺，為私募機構提供資金募集、系統(tǒng)運營、前臺交易、中臺風控、估值核算、專人對接等綜合服務，打造國內一流的私募平臺。截至2015年底，該平臺共服務不同類型的私募機構100余家，資產管理總規(guī)模超過400億元，覆蓋了資本市場上主流的交易工具和交易策略。
隨著國家各類鼓勵創(chuàng)業(yè)政策的不斷出臺，PE市場投資逐步升溫，平安信托積極參與IPO、境外上市公司私有化、國企改制等符合國家政策發(fā)展方向的重大投資。至2015年末，平安信托PE投資存量規(guī)模達397億元，同比增長32%。公司主導投資的藍光集團、運達科技、綠地控股先后成功登陸A股。
2015年，平安信托成立首支海外募資的主動管理型合格境外有限合伙人（QFLP）基金，QFLP基金總規(guī)模5億美元。同年，平安信托助力首支市場化的醫(yī)療健康行業(yè)專項投資基金，規(guī)模達37億元人民幣。投資領域契合平安集團醫(yī)療健康產業(yè)大戰(zhàn)略，也成就了平安信托在醫(yī)療投資領域的領先優(yōu)勢。
目前，平安信托全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了橫跨PE全產業(yè)鏈的成長型股權投資策略，聚焦環(huán)保、高端制造、醫(yī)療、現代服務、消費五大領域。
堅持推行全面風控 如期兌付所有信托計劃
基于嚴格的風險管理、穩(wěn)健的經營風格，公司2015年如期兌付所有信托計劃，其中，順利兌付到期房地產項目523億。同時，公司作為信托項目的受托人，嚴格履行受托人的義務。公司2015年信托項目實現收入696.96億元，同比增長46.46%；信托項目凈利潤636.65億元，同比增長53.94%；已向受益人分配信托利潤595.09億元，同比增長64.89%。
亮眼的成績來源于平安信托“全員參與、全流程管控、業(yè)務全覆蓋”的風險管控體系，即建立涵蓋對公、同業(yè)、PE、財富四大業(yè)務板塊的業(yè)務全覆蓋風控模式，由前、中、后臺共同作業(yè)，全員參與，各司其職，實現投前、投中、投后全流程風險管控。
此外，公司引入量化管理體系，針對信托業(yè)務特點，建立基于信用評級、債項評級測算預期損失的風險資產分類方法及計量方案，創(chuàng)業(yè)內先河。公司不斷完善運營管理流程，建立重大差錯一票否決機制；落實雙人開戶、面簽，關鍵業(yè)務雙人操作及敏感信息隔離，完善操作風險監(jiān)控體系、投訴追蹤機制及應急機制。
冷培棟指出，平安信托必須堅守合規(guī)底線，加強全員法規(guī)意識教育，合規(guī)經營，同時強化風控管理，應對逆周期挑戰(zhàn)，做好實質風控。
邁向平安信托3.0 打造差異化競爭優(yōu)勢
展望2016年，中國平安集團3.0時代全面開啟，平安信托也將主動迎接“互聯(lián)網+”和“綜合金融+”的信托3.0時代。公司將始終保持對市場和風險的敬畏之心，繼續(xù)做深做精零售、對公、同業(yè)、PE四大核心業(yè)務板塊。
零售方面，平安信托將繼續(xù)圍繞 “321戰(zhàn)略”，聚焦高凈值客戶，并借助互聯(lián)網，在使用戶獲得更好體驗的同時，降低運營成本。對公方面，在“出門七件事”上突破，通過資產管理和私募投資，提高企業(yè)的直接融資比例，降低融資成本，助力傳統(tǒng)產業(yè)轉型升級和實體經濟發(fā)展。同業(yè)方面，在發(fā)展海內外資本市場的同時，注重發(fā)展同業(yè)產品平臺，降低負債成本；同時助力我國多層次資本市場建設，積極拓展資產證券化業(yè)務。PE方面，在大項目大基金上推進，支持新興產業(yè)發(fā)展，獲得企業(yè)成長發(fā)展帶來的回報。
平安信托總經理冷培棟表示，邁進3.0時代，平安信托將在嚴控風險的前提下，打造差異競爭優(yōu)勢，實現資金端多元化，資產端專業(yè)化，并通過綜合金融化充分發(fā)揮平安集團品牌、客戶、渠道、資金、平臺等優(yōu)勢，全面推進業(yè)務的轉型升級，實現站在平安集團巨人肩膀上的二次起飛，全力打造中國最大、最領先的信托公司。
