中國(guó)平安凈利潤(rùn)強(qiáng)勁增長(zhǎng)35.6%
保費(fèi)收入、凈利潤(rùn)、內(nèi)涵價(jià)值和市值均達(dá)到歷史新高
(二零零六年三月三十日，香港) 中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司(“平安”或“集團(tuán)”)(香港交易所股票編號(hào)：2318) 于今天公布二零零五年年度業(yè)績(jī)。年內(nèi)，平安持續(xù)錄得佳績(jī)，核心業(yè)務(wù)增長(zhǎng)超越行業(yè)平均水平。充足的資本金及穩(wěn)定的利潤(rùn)增長(zhǎng)為平安的持續(xù)發(fā)展奠定了更加堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
集團(tuán)業(yè)績(jī)?cè)诙懔阄迥甓蠕浀抿溔说脑鲩L(zhǎng)。凈利潤(rùn)達(dá)到人民幣42.65億元，較去年增長(zhǎng)35.6%。集團(tuán)總資產(chǎn)及權(quán)益總額分別增長(zhǎng)20.9%及17.1%至人民幣3,197.06億元及人民幣335.22億元。每股基本收益為人民幣0.68元。平安董事會(huì)建議派發(fā)二零零六年度特別中期股息(1)每股人民幣0.20元。
平安合并利潤(rùn)表摘要 | ||
截至十二月三十一日止年度(人民幣百萬(wàn)元) | 二零零五年 | 二零零四年 |
毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款 | 70,767 | 64,879 |
減：保費(fèi)存款 | (11,746) | (4,846) |
毛承保保費(fèi)及保單費(fèi)收入 | 59,021 | 60,033 |
收入合計(jì) | 64,590 | 63,193 |
營(yíng)業(yè)利潤(rùn) | 4,812 | 3,747 |
凈利潤(rùn) | 4,265 | 3,146 |
按業(yè)務(wù)分部細(xì)分的凈利潤(rùn)： | ||
人壽保險(xiǎn) | 3,551 | 2,704 |
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) | 422 | 217 |
其它業(yè)務(wù) | 292 | 225 |
凈利潤(rùn) | 4,265 | 3,146 |
(1) 注：作為控股公司，平安的收入主要來(lái)自于分享旗下子公司的利潤(rùn)。由于所有子公司之年結(jié)均為十二月三十一日，并根據(jù)既定的嚴(yán)謹(jǐn)程序由各個(gè)子公司之董事會(huì)通過(guò)派發(fā)股息數(shù)目，因此母公司所收集之子公司股息未能反映在二零零五年財(cái)政年度年內(nèi)。在遵行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的前提下，平安以二零零六年度特別中期股息的形式進(jìn)行派發(fā)。
平安于二零零五年度的總收入為人民幣645.90億元。毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款為人民幣707.67億元，總投資收益為人民幣96.55億元，較二零零四年分別增長(zhǎng)9.1%及49.8%。集團(tuán)的內(nèi)涵價(jià)值為人民幣483.63億元，較二零零四年增長(zhǎng)29.8%。
凈利潤(rùn)增長(zhǎng)主要來(lái)自于集團(tuán)的核心業(yè)務(wù)，即人壽保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的良好表現(xiàn)。業(yè)績(jī)提升主要得益于集團(tuán)致力改善上述業(yè)務(wù)的產(chǎn)品組合、經(jīng)營(yíng)成本控制得宜，及理想的總投資收益。人壽保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的凈利潤(rùn)分別占集團(tuán)凈利潤(rùn)約83.3%及9.9%。
談及該年度的財(cái)務(wù)表現(xiàn)時(shí)，平安董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官馬明哲先生表示：「我們對(duì)集團(tuán)在二零零五年度的優(yōu)異成績(jī)深感滿意。中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)在全面開(kāi)放予外資后，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境漸趨激烈。盡管如此，集團(tuán)仍保持不俗的發(fā)展勢(shì)頭。」
「在過(guò)去一年，我們能夠迎難而上，保持佳績(jī)。回顧過(guò)去三年，通過(guò)主動(dòng)轉(zhuǎn)型，我們已為市場(chǎng)開(kāi)放作好充分準(zhǔn)備。現(xiàn)在，平安的金融服務(wù)平臺(tái)更加廣闊，多元化的金融產(chǎn)品交叉銷售效果更佳。我們的業(yè)務(wù)組合、產(chǎn)能及關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)均得以持續(xù)優(yōu)化。」
壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)—品質(zhì)與產(chǎn)能持續(xù)提升
下表為平安壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要財(cái)務(wù)及經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)：
截至十二月三十一日止年度(人民幣百萬(wàn)元，比例除外) | 二零零五年 | 二零零四年 |
毛承保保費(fèi)及保單費(fèi)收入 | 46,945 | 49,883 |
個(gè)人壽險(xiǎn) | 38,758 | 35,949 |
銀行保險(xiǎn) | 1,133 | 5,836 |
團(tuán)體保險(xiǎn) | 7,054 | 8,098 |
保費(fèi)存款 | 11,746 | 4,846 |
個(gè)人壽險(xiǎn) | 7,411 | 4,215 |
銀行保險(xiǎn) | 4,091 | 81 |
團(tuán)體保險(xiǎn) | 244 | 550 |
毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款 | 58,691 | 54,729 |
毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款的全國(guó)市場(chǎng)占有率 | 16.1% | 17.2% |
二零零五年，平安壽險(xiǎn)凈利潤(rùn)達(dá)人民幣35.51億元，較二零零四年增長(zhǎng)31.3%。毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款為人民幣586.91億元，全國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)占有率為16.1%。
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款較二零零四年增加15.0%至人民幣461.69億元，主要原因是首年保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款增加29.1%至人民幣115.72億元。另外，大部分新保單銷售來(lái)自于期繳保費(fèi)產(chǎn)品。此類產(chǎn)品預(yù)期將為公司帶來(lái)穩(wěn)定的收入，以確保獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的盈利增長(zhǎng)。本年度的新業(yè)務(wù)價(jià)值為人民幣45.39億元，較去年增長(zhǎng)16.0%。
在團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，集團(tuán)重點(diǎn)銷售短期意外與健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，以及向公司客戶積極推廣養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品。
與二零零四年同期比較：
銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款由人民幣59.17億元減少11.7%至人民幣52.24億元。其主要原因是集團(tuán)管理層有意識(shí)地縮減了低利潤(rùn)率產(chǎn)品的銷售。
團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款由人民幣86.48億元減少15.6%至人民幣72.98億元。由于產(chǎn)品組合的改善，短期意外及健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的毛承保保費(fèi)及保單費(fèi)收入由人民幣14.50億元增加37.2%至人民幣19.90億元。
總投資收益由人民幣57.46億元增加48.6%至人民幣85.36億元，總投資收益率則由3.7%增加至4.3%。
賠款及保戶利益由人民幣120.32億元增加29.3%至人民幣155.59億元，增加的主要原因是滿期及生存給付以及退保支出的增加。
傭金支出(主要是支付給壽險(xiǎn)銷售代理人)由人民幣45.77億元增加12.9%至人民幣51.68億元，增加的主要原因是個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品首年保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款的增加。傭金支出占毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款的比例由8.4%增加至8.8%。
營(yíng)業(yè)、管理及其他費(fèi)用由人民幣36.85億元增加16.1%至人民幣42.78億元。 營(yíng)業(yè)、管理及其他費(fèi)用占毛承保保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款的比例由6.7%增加至7.3%，增加的主要原因是首年保費(fèi)、保單費(fèi)收入及保費(fèi)存款的增加。
由于客戶服務(wù)水平的提升，13個(gè)月及25個(gè)月保單繼續(xù)率均保持在85％及80％以上的健康水平。
產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)—持續(xù)快速增長(zhǎng)
下表為平安產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主要財(cái)務(wù)及經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)：
截至十二月三十一日止年度(人民幣百萬(wàn)元，比例除外) | 二零零五年 | 二零零四年 |
毛承保保費(fèi)收入 | 12,076 | 10,150 |
機(jī)動(dòng)車輛 | 7,497 | 6,232 |
非機(jī)動(dòng)車輛 | 4,044 | 3,545 |
意外與健康 | 535 | 373 |
毛承保保費(fèi)的全國(guó)市場(chǎng)占有率 | 9.9% | 9.5% |
綜合成本率 | 95.3% | 97.2% |
二零零五年，平安產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)人民幣4.22億元，較二零零四年增長(zhǎng)94.5%。毛承保保費(fèi)收入較二零零四年增加19.0%至人民幣120.76億元，產(chǎn)險(xiǎn)全國(guó)市場(chǎng)占有率增至9.9%。
與二零零四年同期比較：
毛承保保費(fèi)收入由人民幣101.50億元增加19.0%至人民幣120.76億元，主要由于產(chǎn)險(xiǎn)三個(gè)業(yè)務(wù)系列的銷售均大幅增加。
總投資收益由人民幣2.40億元增加65.8%至人民幣3.98億元。總投資收益率則由3.6%增加至4.3%。
賠款支出合計(jì)由人民幣44.40億元增加18.4%至人民幣52.59億元。增加的主要原因是銷售增長(zhǎng)以及就機(jī)動(dòng)車第三者強(qiáng)制保險(xiǎn)提取額外賠款準(zhǔn)備金。
傭金支出由人民幣6.78億元增加20.9%至人民幣8.20億元。傭金支出占毛承保保費(fèi)收入的比例由6.7%增加至6.8%。增加的主要原因是產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇而導(dǎo)致市場(chǎng)傭金率升高。
營(yíng)業(yè)、管理及其他費(fèi)用由人民幣18.16億元增加26.3%至人民幣22.94億元。增加的主要原因是對(duì)若干較長(zhǎng)期限的可攤回分保賬款增提壞賬準(zhǔn)備。
綜合成本率由97.2%降低至95.3%，主要是由于承保質(zhì)量的提高。
優(yōu)化資產(chǎn)配置，提升投資業(yè)績(jī)
與二零零四年同期比較，二零零五年平安的投資收益如下：
凈投資收益由人民幣72.19億元增加29.4%至人民幣93.38億元，增加的主要原因是投資資產(chǎn)由二零零四年的人民幣2,011.25億元增加至二零零五年的人民幣2,467.48億元。凈投資收益率達(dá)到了4.2%。
總投資收益由人民幣64.46億元增加49.8%至人民幣96.55億元。總投資收益率由3.6%增加至4.3%。另外，二零零五年集團(tuán)于中國(guó)股市的投資獲得投資收益，而二零零四年則為投資損失。因此，二零零五年凈已實(shí)現(xiàn)及未實(shí)現(xiàn)收益為人民幣3.17億元，二零零四年則為凈已實(shí)現(xiàn)及未實(shí)現(xiàn)損失人民幣7.73億元。
應(yīng)資本市場(chǎng)的變化，集團(tuán)繼續(xù)改善了投資組合的資產(chǎn)分配。因此，債券投資占總投資資產(chǎn)的比例由二零零四年的56.1%增加至二零零五年的64.8%。；權(quán)益投資占總投資資產(chǎn)的比例由二零零四年的2.9%增加至二零零五年的6.2%。
整合后援中心
上海張江后援中心建設(shè)項(xiàng)目已取得可喜的進(jìn)展。全國(guó)后援管理中心的大部分工程已完成。
近70%個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的核保及文檔作業(yè)已集中；
近70%壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)及近20%產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠作業(yè)已集中；
近50%的營(yíng)業(yè)費(fèi)用會(huì)計(jì)核算作業(yè)已集中；
建立了全國(guó)電話中心，為所有個(gè)人壽險(xiǎn)客戶及近40%的產(chǎn)險(xiǎn)客戶提供服務(wù)。
綜合金融服務(wù)平臺(tái)
為了滿足客戶對(duì)多元化金融產(chǎn)品的需求，集團(tuán)正致力改進(jìn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，更有效地配置資源以便為個(gè)人及公司客戶提供相關(guān)服務(wù)，以及調(diào)整企業(yè)架構(gòu)以提升集團(tuán)不同類型的金融產(chǎn)品和服務(wù)的交叉銷售能力。
二零零四年，平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司正式成立；二零零五年，平安健康保險(xiǎn)股份有限公司及平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司也相繼開(kāi)業(yè)。此外，平安銀行總行亦已遷址上海。至此，集團(tuán)旗下共有8家主要子公司，為客戶提供豐富的金融服務(wù)和產(chǎn)品。
展望未來(lái)
放眼二零零六年，董事長(zhǎng)馬明哲總結(jié)說(shuō)：「二零零六年，預(yù)計(jì)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)將保持快速穩(wěn)健的增長(zhǎng)。隨著人民生活水平不斷改善、購(gòu)買力不斷提升，客戶對(duì)優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)
品及服務(wù)的需求將持續(xù)增加。憑藉平安堅(jiān)實(shí)的金融服務(wù)基礎(chǔ)，以及優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好信譽(yù)，我們將能充分把握巨大的商機(jī)。」
「我們也將開(kāi)拓更寬廣的投資渠道，如基礎(chǔ)設(shè)施投資項(xiàng)目，以分散投資風(fēng)險(xiǎn)以及提升投資回報(bào)水平。」
關(guān)于中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司
平安成立于一九八八年，總部位于廣東省深圳。自成立至今，中國(guó)平安發(fā)展成為一家以保險(xiǎn)為核心，融證券、信托、銀行等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊密、高效、多元化的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。中國(guó)平安為香港聯(lián)合交易所主板上市公司，股份名稱“中國(guó)平安”，股票編號(hào)2318。
平安經(jīng)過(guò)十八年的發(fā)展，成為中國(guó)著名的金融服務(wù)品牌及具有較高的國(guó)際聲譽(yù)的海外上市公司。平安在中國(guó)擁有龐大的客戶基礎(chǔ)，并成為中國(guó)為數(shù)不多擁有真正整合的綜合金融服務(wù)平臺(tái)的企業(yè)之一。
