|
財富升值 保障安心 因需賦形
平安新投連 居民理財新樣板
平安個人壽險投連產(chǎn)品“聚富年年”正式面世
中國平安今（14）日宣布，將于11月15日在北京、上海、廣州等全國16個城市正式推出個人壽險投連產(chǎn)品——聚富年年投資連結(jié)保險。這是繼9月平安重回投連市場推出銀保投連產(chǎn)品“聚富步步高”之后上市的首個個險投連產(chǎn)品。
平安人壽董事長兼CEO李源祥向記者表示，隨著國民經(jīng)濟的健康快速發(fā)展，居民消費品價格指數(shù)連續(xù)走高，居民財富面臨著實際的負利率水平下的資產(chǎn)貶值的危險，居民財富保值增值需求強烈，民眾對投資理財和保險保障方面的需求持續(xù)高漲。他介紹：“聚富年年投連險是兼具保障和投資功能的保險產(chǎn)品。因其投資部分連接了金融市場的多種投資工具，相比傳統(tǒng)的保險產(chǎn)品，突出投資的特性，所以它的潛在收益性比較高。客戶在獲得保險保障的同時，可以直接分享資本市場的投資收益。”
據(jù)了解，中國平安此次推出個人壽險投連產(chǎn)品的16個城市包括：杭州、東莞、佛山、福州、廣州、深圳、重慶、成都、北京、大連、沈陽、天津、上海、南京、寧波、溫州。
理財賬戶 自主靈活
平安為“聚富年年”客戶提供了“平安貨幣投資賬戶”、“平安發(fā)展投資賬戶”、“平安基金投資賬戶”、“平安精選權(quán)益投資賬戶”四個投資賬戶，根據(jù)風險和投資渠道的不同，“貨幣投資賬戶”屬穩(wěn)健安全型，“發(fā)展投資賬戶”屬穩(wěn)健平衡型，“基金投資賬戶”和“精選權(quán)益投資賬戶”屬積極進取型。客戶可以根據(jù)自己的投資取向、財務(wù)狀況和風險承受能力，投資一個或多個投資賬戶，也可根據(jù)賬戶表現(xiàn)和自身需要，調(diào)整各賬戶間的分配比例或在賬戶間自由轉(zhuǎn)換，享受平安專業(yè)的理財服務(wù)，實現(xiàn)長期投資，積累財富的目標。客戶還可申請追加保費或部分領(lǐng)取，投資更加靈活自如。
投資管理 穩(wěn)健可靠
“聚富年年”投資賬戶由經(jīng)驗豐富的專業(yè)投資團隊精心打理，同時集合資金的規(guī)模優(yōu)勢、投資的渠道優(yōu)勢，有效控制投資風險，實現(xiàn)長期的理財目標。
“聚富年年”倡導(dǎo)長期穩(wěn)健的投資理念，鼓勵客戶樹立正確的投資觀，特設(shè)持續(xù)交費獎勵：如果客戶在保單生效日起三年內(nèi)，每年均按期支付期交保費，自第4保單年度起，當客戶按期支付期交保費時，平安人壽將額外分配2%當期應(yīng)交期交保費，作為持續(xù)交費特別獎勵。李源祥稱：“短視的投機心理意味著更大的投資風險。對于理財而言，時間為王，投資是越早開始越好。”
“作為國內(nèi)最大的機構(gòu)投資者之一，平安具有龐大的集團資源及綜合金融平臺支持。” 李源祥表示：“擔任‘聚富年年’賬戶投資管理任務(wù)的平安資產(chǎn)管理公司，在投資、人才、平臺、管理經(jīng)驗、風險控制等方面具備相當?shù)母偁幜Γ强蛻舻男判谋Ｕ稀?rdquo;
客戶可以通過《中國證券報》或平安電話中心（95511）、電子商務(wù)網(wǎng)站（www.pingan.com）、保險顧問、分支機構(gòu)客戶服務(wù)中心了解投資單位價格，公司每年定期公布投資賬戶中期報告和年度報告，還將為客戶提供個人保單年度報告，讓客戶了解更加詳細的信息。
終身保障 從容規(guī)劃
在產(chǎn)品設(shè)計方面，“聚富年年”還照顧到了客戶對理財和保險的雙重需求。客戶可選擇搭配附加險，享受終身壽險和健康險雙重保障，多種重大疾病（女性30種，男性28種）提前給付，同時客戶可以自主選擇和變更主附險的保額，以滿足不同人生階段對保險保障的不同需求。
交費方面，自第二個保單年度起，如果客戶暫時無法支付期交保險費，只要當時的投資單位價值總額足以支付保障成本，客戶可以緩交保險費，并繼續(xù)享受保險保障。保險金領(lǐng)取時，客戶可選擇一次性領(lǐng)取或轉(zhuǎn)換為年金領(lǐng)取兩種方式。
風險管控 安全放心
李源祥介紹：投連產(chǎn)品的高收益預(yù)期也同時伴隨著一定的風險。在推出聚富年年的同時，平安制定了嚴格的風險管控體制。
首先，銷售人員必須經(jīng)過嚴格的考試才能擁有銷售資格，并保證100％的電話回訪以及投保提示書獲得客戶親筆簽名；管理投資方面，平安投資管理公司擁有長期成熟的風險控制實踐，接受滬、港兩地交易所的監(jiān)督；公司還擁有嚴格的內(nèi)、外稽核和審計制度，開創(chuàng)了國內(nèi)金融機構(gòu)內(nèi)部信用評估和管理之先河。可以說，資金運作的每一個環(huán)節(jié)都讓人放心。
李源祥強調(diào)：“經(jīng)過多年的投連銷售和市場洗禮，平安積累了豐富的產(chǎn)品、投資和風險控制經(jīng)驗，我們的投資業(yè)績也經(jīng)歷了資本市場最動蕩時期的考驗，并且始終保持著穩(wěn)健的發(fā)展趨勢，我們建立了更為成熟的投資隊伍和平臺，對客戶和市場也有了深入的認識與理解。這都是中國平安再推投連的獨特優(yōu)勢。”
“投資連結(jié)保險產(chǎn)品實質(zhì)上融匯了保險公司的信譽、品牌、投資綜合實力及業(yè)務(wù)員個人的素質(zhì)、知識和產(chǎn)品本身的特點。投連產(chǎn)品對保險公司的經(jīng)營管理水平提出了更高的要求。”他進而解釋：“而平安的完善風險管控流程，龐大的集團資源及綜合金融平臺的支持，中西合璧的資產(chǎn)管理公司投資團隊，將為平安聚富年年投資連結(jié)保險提供強大的市場競爭力。”
|
